Revolut заподозрил меня в отмывании денег
Ну что ж, моя любовь к Revolut похоже заканчивается — Bye Bye Revolut
Последние пару месяцев наблюдал за тем, что они вытворяют с народом, и был уверен меня оно не заденет. Я ж ничего из Казахстана сюда не закидывал. Но я обманывался, оказалось, я делал пару тестовых транзакций по 50 евро ещё в феврале 2024 из Freedom Bank. И Revolut их конечно заметил. Что забавно — за такие же тестовые транзакции из BCC вопросов не возникло
Я знаю что отвечать на такие вопросы, так что я сильно сомневаюсь, что мне грозит бан аккаунта. Я уже много лет нерезидент РФ, и денег из РФ у меня нет никаких, но это не помешало Революту заподозрить меня в неладном, при учёте, что я давно получаю у них зарплату, имею прем аккаунт и в общем максимально «правильный» пользователь
Но сама ситуация конечно подбамбливает. Без каких-либо реальных триггеров, с абсолютно чистым профилем, меня всё равно потенциально хотят выставить на улицу. И причина здесь одна — место рождения. Среди всех кого я знаю с такими запросами — паспорт у всех один. Казахи вот что-то как-то мне не попадались
Выводы которые я для себя делаю:
- Revolut не интересует насколько вы правильный пользователь — зарплатный клиент с прем аккаунтом и чистой историей не даёт никакой защиты
- Revolut не интересует ваш риск-профиль, совершаете ли вы мутные переводы или нет — значения в данном контексте не имеет
Любой триггер, даже минимальный, при наличии паспорта РФ = запрос. Неважно 5 евро или 50к. И если не ответишь — на улицу мёрзнуть. Сейчас триггер — это перевод из СНГ, вычистят пачку нежелательных клиентов потом обязательно придумают что-то ещё, так что если вы смогли отбиться сейчас, то я все равно бы особо не обольщался
Почему так происходит? По моему скромному мнению это стечение трёх обстоятельств:
- Волна недалеких статей о том как легко перекидывать с одного известного зелёного банка на Revolut
- Банковская лицензия в определенной юрисдикции, которая резко поднимает планку комплаенса
- Ну и общий политический контекст вокруг банка
Всё это вместе создало ту ситуацию, в которой находится большинство читателей моего канала
Я превентивно разрываю отношения с Revolut, даже если аккаунт останется рабочим, терпеть такое отношение только за факт места моего рождения я не готов
Но лычку Must Have снимать не буду, я по-прежнему считаю что Revolut объективно лучший банк в ЕС — просто есть категория граждан, кто самую малость рожей не вышел
«Мы были так дружны с тобой,
Я рефками делился.
Но вдруг ты стал совсем чужой —
Ведь я не там родился»
