Какие крипто-биржи будут репортить в налоговые
Дисклеймер. Материал подготовлен в образовательных целях, отражает текущую архитектуру DAC8/MiCA и не является рекомендацией к использованию конкретных сервисов для уклонения от налогов или обхода каких‑либо ограничений ЕС. Пользователь несет личную ответственность за соблюдение санкционного и налогового законодательства своей страны
Обещанный пост на тему какие сервисы будут репортить ваши транзакции по крипте
1️⃣Итак начну с тех, кто гарантированно (когда конечно инфраструктура заработает) будет репортить в вашу местную налоговую, т.е кто уже имеет лицензию CASP (в скобках аббревиатура страны где взята лицензия)
- Revolut (CY)
- Bybit EU (AT)
- KuCoin EU (AT)
- OKX EU (MT)
- Kraken (IE)
- Coinbase (LU)
- Deblock (FR)
- Trade Republic (DE)
На данный момент только 133 компании успели взять лицензию, перечислил только интересных, даже такие гиганты, как Binance до сих пор лицензии CASP не имеют. Также отмечу, что все биржи выше это те что открыты на ЕС документы
2️⃣Сервисы в следующем списке CASP ещё взять не смогли, пока держат только VASP, но не сомневайтесь, они вас конечно зарепортят
- Nexo — уже собирают налоговые номера
- Binance — и без CASP отлично сообщал всё в налоговые
- Wirex — очень Оверкомплайнснутый финтех, подали заявку на CASP в Италии, если не сейчас то очень скоро будут репортить
3️⃣Список тех финтехов кто пока ещё не репортит, но им точно скоро придется это делать, так как они подали заявку на CASP
Здесь отдельно добавлю подсписок тех финтехов, что работают на Bridge.xyz, который подался на CASP лицензию в Польше, но как будет выглядеть от них репорт мне совершенно не ясно и будет ли он вообще. Так как во-первых Bridge не даёт личные счета, во вторых у финтехов кто с ними работает могут быть свои лицензии и как оно будет сочетаться с Bridge, мне не очень понятно, двойной репорт? Тут нам ещё надо будет разобраться, но пока что точно без репортов
4️⃣Список тех финтехов, в ком я не уверен, что репорт будет
- GnosisPay — пока туманен для меня, так как им дают IBAN целый эстонский LHV bank, с которым они в свою очередь связаны через EMI Monerium, который не имеет даже VASP, в общем Gnosis для меня пока загадка
- Thorwallet — работает из под Швейцарии, т.е регуляциям ЕС следовать не должен ну и репорты соответственно слать не надо, но корову на это не поставлю
- RedotPay — непонятно будут ли они брать CASP или нет, публично они об этом не писали, но VASP у них есть
5️⃣Кто не попадает под DAC8:
- Ready — ну во-первых это некастодиальный кошелек, никаких лицензий он не имеет, единственное тонкое место — кто обрабатывает их платежи из крипты в фиат. И если бы там был какой-то лицензированный сервис то репорт бы был, но там Kulipa, которая лицензий не держит и репортить не может
- Coca — ох тут вообще очень интересно, они работают прям по заветам Сатоши. Я сперва думал, что их провайдер платежей Wirex, но это не так. Они некастодиальный кошелек, лицензией в ЕС нету, а провайдером платежей выступает децентрализованный пул провайдеров, т.е это значит что провайдер, а их будет несколько в зависимости от региона, не владеет криптой, ничего не перформит от лица пользователя, и соответственно не подпадает под текущие требования DAC8
- PAYY — никаких лицензий ЕС не имеет и не собирается иметь
- Cypher Wallet — некастодиальный кошелек, никакого отношения у них к ЕС нет, их провайдер платежей это Reap, который тоже никакого отношения к ЕС не имеет
- Tuyo — без счетов в евро (т.е без Bridge.xyz), тоже не будет попадать под DAC8, так как это некастодиальный кошелек без лицензий в ЕС, а их провайдер платежей это Rain
Материалы для большего понимая:
