Как избежать потери средств от грязной крипты

Если вы часто пользуетесь криптой, то наверняка знакомы с понятием "грязная крипта", а если еще не сталкивались, то этот пост убережёт вас от потери средств или блоков ну и вообще объяснит вам, что это такое

Под грязной криптой подразумевают те токены, которые прошли через подозрительные или незаконные транзакции. Это могут быть:

Украденные средства с бирж и кошельков
Выплаты за хакерские атаки
Деньги из даркнета (за наркоту, оружие и т.д)
Обход санкций и серая обналичка

Такая крипта попадает в базы данных аналитических компаний типо Chainalysis, Elliptic, TRM Labs и т.д, которые ведут постоянный мониторинг блокчейнов. Они помечают адреса и токены как high risk или illicit. Их алгоритмы отслеживают связи между кошельками и помечают грязные активы

Финтехи и банки также интегрируют такие системы и автоматически блокируют ввод/вывод подозрительных монет на/с подозрительные кошельки

Если у вас там прям совсем грязь, то вам скорее всего будет это грозить закрытием счета, а может ещё и домой к вам заглянут
Если это что-то серое, могут просто сделать отлуп и один из вышеописанных AML сервисов откусит часть вашей серой крипты, а остальное отправит обратно, причем откушенная часть уже сразу становится белой 😁, но уже не для вас конечно
Если там что-то с намеком на серость, могут спросить происхождения средств и если оно банк/фитнех устроит то такую крипту пропустят

Крипту ещё можно "отмыть", для этого юзают разные миксеры Tornado Cash, ChipMixer и т.д средства дробятся и перемешиваются с другими, после чего пользователь получает новые монеты. Но многие сервисы уже закрыты или под санкциями. Но я здесь не большой знаток.

Почему крипта из РФ и РБ считается грязной

Санкции: любые переводы из РФ и РБ априори проверяются жёстче. Биржи/Финтехи боятся вторичных санкций, поэтому даже легальные средства могут попасть в серую зону
Регуляторные риски: западные финтехи просто не хотят связываться с транзакциями, которые могут вызвать вопросы у комплаенса, даже если там все бело и пушисто, проще отказать, чем потом разгребать проблемы и терять лицензии

Про грязную крипту рассказал, теперь расскажу, как вы можете в нее вляпаться, даже того не подозревая. Иногда достаточно просто того чтобы твои монеты прошли через не тот адрес или вы получили не те токены на свой кошелек

Вы байер, с классным инстаграм и красивыми фоточками брендовых шмоток, которые вы закупаете на деньги клиентов и зачастую вы делаете это через крипту и совершенно не осознаёте риски. Недавно читал замечательную историю, как одной байерше отрубили Redot с 70к баксов, так как один клиент ей просто грязи кинул, возможно даже неосознанно

Если вы получаете грязную крипту на свой некастодиальный кошелек, то он априори становится грязными и вы даже об этом не в состоянии догадаться пока с этого кошелька не кинете крипту себе на Brighty или Revolut где сразу будет мороз или бан

Как же защититься от такого?

Если это не откровенный мошенник, то просить делать такие переводы надо исключительно с бирж или финтехов, так как отправитель может сам банально не знать, что его кошелек или крипта уже заражённые. Кстати опять к байершам, так как они принимают крипту от всех подряд, то их кошельки почти всегда такие, вы хоть предохраняйтесь кошельки меняйте что-ли 🤦‍♂️